Browsing by Subject "saatavuus"

Sort by: Order: Results:

Now showing items 1-4 of 4
  • Pylkkönen, Pertti (2015)
    Bank of Finland. Bulletin 2/2015
    The financial difficulties of small and medium-sized enterprises in the euro area are gradually easing. Finance surveys indicate that access to finance has continued to be unconstrained in Finland, but the terms and conditions of loans are tightening. Collateral requirements are increasing, as is the use of various loan covenants in corporate finance.
  • Sintonen, Meri (2021)
    Euro & talous. Analyysi
    Käteisrahan suosio maksuvälineenä on vuosien mittaan laskenut, mutta seteleitä ja kolikoita tarvitaan vielä pitkään. Siksi käteistä täytyy olla saatavilla ja sitä tulee pystyä käyttämään tarpeen mukaan. Tämä on ensimmäinen julkaistu selvitys käteisen saatavuudesta Suomessa käteisautomaattien ja väestön maantieteellisen sijainnin perusteella. Selvityksen perusteella suomalaisilla on keskimäärin kohtuullinen pääsy käteispalveluihin, mutta alueelliset erot ovat huomattavia. Tilanne voi myös heikentyä nopeasti. Monissa muissa maissa on jo ryhdytty toimiin käteisen saatavuuden varmistamiseksi.
  • Pylkkönen, Pertti (2015)
    Euro & talous 2/2015
    Euroalueen PK-yritysten rahoitusvaikeudet ovat hiljalleen helpottumassa. Suomessa rahoituksen saatavuus on rahoituskyselyjen mukaan edelleen toiminut, mutta lainaehdot ovat tiukkenemassa. Vakuusvaatimukset ovat lisääntymässä, ja erilaisten sopimusvakuuksien käyttö yritysrahoituksessa on kasvussa.
  • Osei-Tutu, Francis; Weill, Laurent (2020)
    BOFIT Discussion Papers 9/2020
    Online First Economics of Transition https://doi.org/10.1111/ecot.12262
    Reference to gender in language can lead individuals to draw distinctions between genders and reinforce traditional views of gender roles. To test our hypothesis that language gender-marking exerts an influence on the gender gap in financial inclusion, we draw on data for 117 countries in the World Bank’s Global Findex database and perform logit estimations at the individual level. We find the gender gap in the probability of owning a formal account, having access to a formal credit, as well as having savings in a formal financial institution is higher for countries with gendered languages than for countries with genderless languages. These findings are confirmed in robustness checks that control for alternative measures of culture and estimations at the country level.